La lutte contre le blanchiment de capitaux à l'ère des crypto-monnaies

Résumé

Dans une e?conomie mondialise?e et digitalise?e, les techniques et moyens de blanchiment ont conside?rablement e?volue? en profitant des progre?s technologiques. À titre d?illustration, les criminels utilisent de?sormais les crypto-monnaies comme interme?diaire de blanchiment, tant pour leur caracte?re potentiellement intrac?able que pour la grande rapidite? des transactions. Une rapidite? qui illustre d?ailleurs la vitesse a? laquelle cette technologie e?volue et suscite des craintes lorsqu?il s?agit d?appre?cier les efforts normatifs re?alise?s pour lutter contre ce phe?nome?ne de criminalite? e?conomique. En effet, la cinquie?me directive relative a? la lutte contre le blanchiment de capitaux, a? peine entre?e en vigueur, de?montrait d?ores et de?ja? ses lacunes et surtout son retard face a? une technologie en e?volution constante. Est-ce synonyme d?inse?curite? juridique ? Oui, mais le le?gislateur et les diffe?rents organismes tels que le GAFI, interviennent re?gulie?rement pour suivre le rythme effre?ne? et pallier la survenance d?une telle pratique, en prodiguant des recommandations et normes pour ame?liorer la lutte et combler les lacunes existantes. Mieux encore, ces crypto-monnaies, tanto?t critique?es car potentiel interme?diaire de blanchiment, s?inscriront dans le futur comme un acteur majeur de lutte contre le blanchiment d?argent en offrant davantage de garanties et un meilleur trac?age que la monnaie fiduciaire, bien plus en proie et propice a? permettre le blanchiment de capitaux.